Le rapport Risk Alerts – Transaction vous permet de pratiquer une gestion proactive des risques en recherchant les transactions qui ont été signalées comme suspectes.
Le rapport Risk Alerts – Transaction est accessible aux marchands ayant l’un ou l’autre des rôles suivants: Risk_ReadOnly, Risk_Actions et Management (voir la rubrique Rôles).
Le générateur de rapports vous permet de collaborer avec l’équipe de gestion des risques de Nuvei pour améliorer les outils de détection et la prise de mesures. Vous pouvez aussi recevoir une alerte en temps réel lorsque le moteur de règles de fraude ou l’équipe de gestion des risques de Nuvei détermine qu’une transaction nécessite une vérification de la part du marchand.
Dans le cadre des activités menées par l’équipe de gestion des risques de Nuvei, tous les dossiers reçus sont associés aux transactions qui leur correspondent et mis à jour quotidiennement dans la base de données.
Création du rapport Risk Alerts – Transaction
Reportez-vous à la page Rapports, qui explique le format de base des rapports que vous pouvez générer à partir du Control Panel. Cette page décrit également comment utiliser les divers paramètres et filtres qui vous permettent de générer un rapport à partir des données les plus pertinentes seulement, comment exporter votre rapport, ainsi que la façon de créer, de planifier et de gérer les requêtes.
Voici comment générer un rapport Risk Alerts – Transaction:
- Dans le menu principal, sélectionnez Risk > Risk Alerts > Transaction.
- Cliquez sur Manage Page Settings pour définir les paramètres à afficher dans le rapport et la façon dont ils s’affichent.
- Sélectionnez la plage de dates du rapport dans le menu déroulant.
- Cliquez sur Filters si vous souhaitez affiner les paramètres de recherche pour votre rapport.
- Cliquez sur Run Report. Le rapport s’affiche en fonction des paramètres et des filtres sélectionnés.
Rapport Risk Alerts – Transaction
Les résultats sont triés par date en ordre descendant. Pour obtenir plus d’information sur une icône affichée dans le rapport, survolez l’icône avec le pointeur, et une infobulle s’affichera.
Les filtres appliqués à la recherche sont indiqués au-dessus de la section des résultats, et vous pouvez les utiliser pour préciser davantage votre recherche.
Colonne Linkage
La colonne Linkage contient quatre icônes:
- Cliquez sur l’icône
pour consulter les transactions qui sont liées à une transaction donnée. Vous pouvez ensuite affiner votre recherche à l’aide des paramètres disponibles. Une fois votre recherche affinée, cliquez sur 
pour consulter le détail et l’historique d’une transaction. - L’icône
vous permet de voir les utilisateurs qui sont liés à la transaction. Vous pouvez ensuite cliquer sur un utilisateur pour voir son lien avec différents paramètres. - Cliquez sur
pour ouvrir la fenêtre Transaction Lifecycle. Cette dernière présente un historique comparatif de la transaction (s’il y a lieu). Les paramètres affichés varient selon le rapport. - Cliquez sur pour voir un récapitulatif des détails de la transaction organisés par onglets comme dans la fenêtre Transaction Lifecycle.
Le menu déroulant Actions, situé juste au-dessus du tableau du rapport, vous permet d’effectuer diverses actions pour une transaction précise (voir la rubrique « Actions » ci-dessous).
Actions
Situé au-dessus du rapport, le menu déroulant Actions vous permet d’ouvrir une demande auprès de l’assistance de Nuvei, en plus d’effectuer les actions décrites ci-dessous sur les transactions.
Pour effectuer une action, sélectionnez une transaction en cochant la case correspondante, puis cliquez sur le menu déroulant Actions. Les options possibles apparaîtront dans le menu déroulant (les options grisées ne sont pas disponibles).
| Action | Description |
|---|---|
| Follow up | Permet de marquer la transaction pour indiquer qu’un suivi est nécessaire. |
| Follow up - supervisor | Permet de marquer la transaction pour indiquer que le suivi d’un superviseur est nécessaire. |
| Mark as legitimate | Indique que la transaction est légitime et demande au système de Nuvei de reconnaître les transactions semblables du client. Cette action contribue à réduire le nombre de rétrofacturations et à prévenir les pertes, y compris les versements à des tiers ou à des marchands affiliés, ce qui peut contribuer à prévenir l’envoi de fonds à des marchands affiliés ayant envoyé un mauvais trafic. |
| Move to folder | Cette option vous permet de déplacer la transaction dans un dossier donné pour référence ultérieure. Si vous sélectionnez un dossier, vous pourrez localiser la transaction dans le rapport Risk en fonction de ce dossier. Voici les dossiers disponibles : |
| Refund | Permet de rembourser la ou les transactions sélectionnées. Pour en savoir davantage, consultez la rubrique Refund.See Remboursement |
| Void | Permet d’annuler la ou les transactions sélectionnées. Pour en savoir davantage, consultez la rubrique Void.See Annulation |
| Settle | Permet de régler la ou les transactions sélectionnées. Pour en savoir davantage, consultez la rubriqueSettle. See Règlement |
| Add to Negative list | Ajoute le client sélectionné à une liste négative. Lorsqu’un client se trouve sur une liste négative, le moteur de gestion des risques de Nuvei rejette automatiquement les transactions présentant les paramètres applicables. |
| Remove from Negative list | Retire le client sélectionné de la liste négative. |
| Add to Positive list | Ajoute le client sélectionné à une liste positive. Lorsqu’un client se trouve sur une liste positive, ses transactions traitées avec les paramètres applicables sont automatiquement préapprouvées par le moteur de gestion des risques de Nuvei. |
| Remove from Positive list | Retire le client sélectionné de la liste positive. |
Le bouton 
vous permet de mettre à jour l’état des transactions dans la recherche après avoir appliqué l’action sélectionnée.
Actions par lot
La fonction d’actions par lot vous permet d’appliquer une action à de nombreuses transactions à la fois. Les actions proposées varient en fonction du type et de l’état de chaque transaction.
Voici comment effectuer une action par lot:
- Dans le tableau du rapport, cochez les cases correspondant aux transactions désirées dans la colonne complètement à gauche, ou cochez la première case du haut pour sélectionner toutes les transactions. Vous pourrez ensuite effectuer une des actions offertes.
- Ouvrez le menu déroulant Actions au-dessus du rapport et sélectionnez une action. (Les actions indisponibles sont grisées.) Une fenêtre contextuelle s’affiche et présente toutes les transactions compatibles avec cette action.
- Les options peuvent varier selon la catégorie de l’action sélectionnée. Quelle que soit la catégorie, vous devez sélectionner un motif pour l’action. Vous pouvez aussi ajouter un commentaire si vous le souhaitez.
- Pour les remboursements, les paiements et les règlements de la catégorie Transaction Actions, vous pouvez modifier le montant en saisissant un autre nombre dans la zone de texte sous la colonne Action Amount.
- Dans le cas des remboursements et des règlements, le montant ajusté doit être inférieur au montant initial.
- Pour effectuer une action de la catégorie User Actions, vous devez sélectionner le paramètre utilisateur pertinent et indiquer si l’action s’applique à un seul ou à plusieurs clients.
- Cliquez sur Yes, submit. Une fenêtre contextuelle s’ouvrira pour confirmer l’action. Les transactions sont ensuite mises à jour en conséquence. Chaque transaction traitée avec l’action par lot se verra attribuer un nouveau numéro de transaction que vous verrez dans la fenêtre contextuelle de confirmation.
- [Facultatif] Cliquez sur Export pour télécharger un rapport des actions effectuées.
Paramètres du rapport
Les tableaux de cette section décrivent les divers paramètres qui peuvent être inclus dans le rapport au moyen des onglets de la fenêtre Manage Page Settings.
Transaction
| Paramètre | Description | Remarques |
|---|---|---|
| Transaction ID | Numéro de transaction de Nuvei. | Utilisez ce champ pour entrer l’identifiant de la transaction lorsque vous recherchez une transaction en particulier. |
| Client Unique ID | Numéro de la transaction dans le système du marchand. | Cette valeur doit être unique. |
| Is Currency Converted | Indique si la devise de la transaction a été convertie. | |
| Amount | Montant initial de la transaction. | |
| Currency | Devise initiale de la transaction. | |
| Date | Date de la transaction. | |
| Client Name | Nom du client qui est à l’origine de la transaction. | |
| Acquirer Bank | Banque acquéreuse ou mode de paiement alternatif qui a traité la transaction. | |
| Transaction Type | Type de transaction. | Consultez la liste des types de transactions pris en charge.supported transaction types. Link |
| Transaction Result | Résultat de la transaction. | Valeurs possibles : Approved Declined Error Pending Filter Error |
| Reason Code | Raison pour laquelle la transaction a été refusée par la banque. | |
| Filter Reason | Raison pour laquelle la transaction a été filtrée par Nuvei. | |
| Fraud Decision | Résultat de la transaction refusée par une banque. | |
| Fraud Rule | Raison pour laquelle la transaction a été refusée par la banque. | |
| External Fraud Score | Valeur décimale entre 0 et 1 qui indique la probabilité que la transaction devienne frauduleuse. | Réglez le mode de recherche sur Advanced, puis précisez la plage à l’aide du curseur. |
| Affiliate | Nom du marchand affilié qui est à l’origine de la transaction. | |
| Lifecycle ID | ID du cycle de vie de la transaction. |
Renseignements sur les dossiers
| Paramètre | Description |
|---|---|
| Is Review | Indique si la transaction a été marquée aux fins de vérification. |
| Was Handled | Indique si la vérification a été traitée. |
| Review Folder | Indique le dossier dans lequel se trouve la vérification. |
Paiement
| Paramètre | Description | Notes |
|---|---|---|
| Payment Method | Mode de paiement utilisé par le client durant la transaction. | |
| PAN | Quatre derniers chiffres du numéro de carte de débit ou crédit ou de l’identifiant unique du mode de paiement alternatif. | Dans la section des filtres, le marchand peut cliquer sur les boutons au-dessus de la zone de texte PAN pour alterner entre les options Credit/Debit Card et Alternative Method. |
| Expiration Date | Date d’expiration de la carte de paiement. | |
| BIN | Six premiers chiffres du numéro de carte de crédit ou de débit, qui désignent l’institution émettrice. | |
| Issuer Bank | Nom de la banque émettrice. | |
| Name on Card | Nom du client, tel qu’indiqué sur sa carte de crédit ou de débit. | |
| Issuing Country | Pays dans lequel la transaction a été émise. |
Consommateur
| Paramètre | Description |
|---|---|
| User ID | Numéro d’identification que vous avez assigné au client. |
| Email Address | Adresse courriel du client. |
| First Name | Prénom du client. |
| Last Name | Nom de famille du client. |
| Address | Adresse du client. |
| City | Ville de résidence du client. |
| State | État ou province du client. |
| Phone | Numéro de téléphone du client. |
| ZIP Code | Code ZIP ou code postal du client. |
| IP Address | Adresse IP du client. |
| Email Seniority | Nombre de jours écoulés depuis que la première transaction approuvée a été effectuée à partir de l’adresse courriel indiquée. |
| Billing Country | Pays de facturation du client. |
| IP Country | Pays dans lequel se trouve l’adresse IP. |
Authentification
| Paramètre | Description | Remarques |
|---|---|---|
| ECI | Indicateur de commerce électronique (ICE), qui précise le degré de sécurité utilisé dans un programme 3D lorsque le détenteur de carte fournit ses renseignements de paiement au marchand. | Ce paramètre ne s’affiche que pour les transactions 3D Secure. Voici les valeurs ICE possibles : Visa: 5 – Le détenteur de carte a bien été authentifié. 6 – L’émetteur ou le détenteur de carte ne participe pas à un programme 3D Secure. 7 – Le paiement n’a pas été authentifié. Mastercard: 2 – Le détenteur de carte a bien été authentifié. 1 – L’émetteur ou le détenteur de carte ne participe pas à un programme 3D Secure. 6 – Le paiement n’a pas été authentifié. Si la valeur ICE a été déclassée (souvent un passage de 5 à 7), cette colonne indique l’ancienne valeur et la nouvelle valeur. |
| 3D Authentication Status | Résultat du processus d’authentification 3D. | Valeurs possibles : N – Échec de l’authentification U – Authentification impossible E – Erreur Y – Authentification réussie A – Tentatives de traitement effectuées |
| Enrollment Status | Indication sur l’inscription du client au programme 3D Secure. | Valeurs possibles : N – Détenteur de carte non participant U – Authentification impossible E – Échec de validation de champ critique Y – Carte participante |
| PSD2 Scope | Indique si le territoire de la transaction est inclus dans le champ d’application de la directive du deuxième service de paiement. | |
| Is SCA Mandated | Indique si une transaction doit faire l’objet d’un contrôle client strict. | |
| 3D Version | Indique si une transaction a été soumise aux étapes de sécurité 3D Secure et, le cas échéant, à quelle version. | |
| Authentication Flow | Indicates the final decision of authentication in a 3D-Secure flow, derived by the Décision d’authentification définitive dans un flux 3D Secure, laquelle est une combinaison des décisions de l’acquéreur et de l’émetteur. | Valeurs possibles : Frictionless – La banque émettrice a dispensé l’utilisateur de l’étape d’authentification supplémentaire. Le transfert de responsabilité pour la rétrofacturation revient à l’émetteur. Challenge – La banque émettrice exige que l’utilisateur passe une étape d’authentification supplémentaire. Le transfert de responsabilité pour la rétrofacturation revient à l’émetteur si cette étape est passée. 3D Flow halted due to technical reasons: - L’authentification de l’utilisateur a échoué pour des raisons techniques. Exemption – La banque émettrice a dispensé l’utilisateur de l’étape d’authentification supplémentaire à la demande de l’acquéreur. Le transfert de responsabilité pour la rétrofacturation revient au marchand. |
| Is Liability Shift | Indique si la transaction implique un transfert de responsabilité en cas de rétrofacturation liée à la fraude. | Si la valeur est Yes, le transfert de responsabilité revient à l’émetteur. Si la valeur est No, le transfert de responsabilité revient au marchand dans la majorité des cas. Ce paramètre s’applique à toutes les versions du protocole 3D Secure. |
| Is External MPI | Source des transactions 3D Secure. | Valeurs possibles : Y – Externe N – Nuvei Si le marchand envoie l’authentification 3D à une source externe et la transaction de vente à Nuvei, Nuvei ne pourra pas voir l’authentification 3D et considérera la transaction comme externe. |
| Merchant Whitelist | Indique si l’utilisateur a demandé à l’émetteur d’ajouter le marchand à la liste d’autorisation. | Ce paramètre est seulement pris en charge à partir de la version 2.2 du protocole 3D Secure. Ce champ est aussi accessible dans la zone Timeline de la fenêtre Transaction Lifecycle pour les transactions Auth3D.Transaction Lifecycle for Auth3D transactions.Link |
| Acquirer Decision | Indique si la transaction a été exemptée d’un flux complexe à la demande de l’acquéreur. | Ce champ est aussi accessible dans la zone Timeline de la fenêtre Transaction Lifecycle pour les transactions Auth3D.Transaction Lifecycle for Auth3D transactions.Link |
| Acquirer Decision Reason | Indicateur d’exemption envoyé à la banque émettrice. | Ce champ est aussi accessible dans la zone Timeline de la fenêtre Transaction Lifecycle pour les transactions Auth3D.Transaction Lifecycle for Auth3D transactions.Link |
Dernière modification mars 2024